華潤集團在全集團資金管理上，利用移動技術，實現(xiàn)隨時隨地、簡單高效的應用，集團、業(yè)務單元各層級管理層可以全面實時獲取資金信息，為決策和管理提供依據(jù)；業(yè)務單元閑置資金也通過資金集中得到有效利用，資金整體成本有效降低，預計每年節(jié)約財務費用約6億元人民幣。

特色化“集中”

資金集中管理，被越來越多的大型企業(yè)集團所采用。這一點，華潤也不例外。不同的是，華潤的資金集中管理具有其創(chuàng)新的特色。華潤集團結合自身發(fā)展需要，通過現(xiàn)金派息、資金歸集等方式實現(xiàn)資金的集中和統(tǒng)一調配使用，在保障現(xiàn)金安全性和流動性的基礎上，提升集團現(xiàn)金的整體使用效率，繼而減少對外部融資的需求和依賴，降低資金成本，創(chuàng)造價值。其集中模式的特色之處體現(xiàn)在 

模式多元化：與其他企業(yè)集團相對單一的資金集中管理模式相比，華潤資金管理模式靈活多樣、品種齊全，可充分滿足華潤多元化業(yè)務經(jīng)營需要。

信息大集中：數(shù)據(jù)大集中的模式充分滿足了華潤業(yè)務地理分布廣泛但需資金集中管理的需求，對于資金歸集總部在深圳以外的利潤中心，數(shù)據(jù)通過深圳銀行實現(xiàn)對接。 

多銀行直聯(lián)：與其他企業(yè)集團一般與一至兩家銀行建立直聯(lián)相比，華潤實現(xiàn)了資金系統(tǒng)與六大戰(zhàn)略合作銀行直接對接，未來將與中銀香港等境外銀行、華潤銀行實現(xiàn)直聯(lián)對接。 

多層級集中：既考慮資金在利潤中心層面集中以滿足上市公司監(jiān)管要求，又考慮信息在集團層面集中以滿足整體管控需要，并為未來實現(xiàn)集團資金集中奠定基礎。 

針對華潤集團多元化多行業(yè)特點，各個業(yè)務單元根據(jù)自身的業(yè)務和管理需求，采用了不同的現(xiàn)金集中管理模式，如電力、水泥、燃氣等選擇了定時歸集、定時下?lián)埽蝗f家采用了不定時歸集、不定時下?lián)埽会t(yī)藥、三九采用了實時歸集、聯(lián)動支付；置地采用了定時歸集、代理支付等管理模式，并處于持續(xù)優(yōu)化之中。

對于像華潤集團這樣龐大的企業(yè)組織，總部的每一個指令都會產(chǎn)生牽一發(fā)動全身的效果。“集中”影響之廣、內容之繁雜、任務之艱巨，可想而知。

按照周詳細致的規(guī)劃安排，華潤集團及下屬業(yè)務單元按部就班地對資金信息、賬戶、現(xiàn)金、票據(jù)、理財、融資權、資金結算、應收應付營運資本進行集中管理，集合內部可集合的財務資源，發(fā)揮規(guī)模效應，合理配置資產(chǎn)，為業(yè)務服務，實現(xiàn)整體價值最大化。

從業(yè)務內容和區(qū)域劃分，華潤集團的資金集中管理可以分為6個階段：

分散管理→賬戶集中管理（可以監(jiān)控信息但不能動用現(xiàn)金，不能動只能看）→現(xiàn)金集中管理（這一階段包括現(xiàn)金、票據(jù)、理財?shù)募校?rarr;融資權的集中管理（主要指融資審批權集中管理）→資金結算的集中（建立財務共享服務中心，對資金收付、對賬等日常資金操作和應收應付等營運資金進行集中管理）→最終，在政策法規(guī)允許的情況下，實現(xiàn)跨境資金集中管理。

成效初顯

針對集團資金集中管理思路和需求，華潤集團選擇了用友軟件公司的NC產(chǎn)品作為資金管理平臺，利用資金管理系統(tǒng)實現(xiàn)了3方面的業(yè)務功能，包括：管理職能（資金信息監(jiān)控、內部賬戶管理、資金計劃管理）、籌資職能（主要是境內授信、信貸和票據(jù)的信息全流程管理）、服務職能（主要是境內資金結算、自動對賬、存款計息等），同時與外部銀行系統(tǒng)和內部系統(tǒng)實現(xiàn)對接，實現(xiàn)全流程實時全面的資金管理，較大程度滿足了華潤境內資金管理的需求，并隨著華潤集團各項業(yè)務和管理需求持續(xù)優(yōu)化和完善 

如今，華潤集團資金集中管理初顯成效，其價值體現(xiàn)在：通過資金集中，集團、業(yè)務單元各層級管理層可以全面實時獲取資金信息，為決策和管理提供依據(jù)；業(yè)務單元閑置資金也通過資金集中得到有效利用，資金整體成本有效降低，預計每年節(jié)約財務費用約6億元人民幣；通過建設完善資金制度、實施資金系統(tǒng)監(jiān)控、對數(shù)字證書進行安全認證等，進一步加強了集團、業(yè)務單元的資金風險管控；實現(xiàn)一個用戶登陸一個系統(tǒng)，多家銀行資金交易和賬戶信息實時查詢；并通過資金計劃管控，加快資金周轉，提升業(yè)務單元資金使用效率；通過培訓、實踐、交流等各種形式，為集團、業(yè)務單元培養(yǎng)了大量資金管理、項目管理等專業(yè)或復合型人才，提升了集團整體資金管理水平。

特別值得一提的是華潤集團資金管理已經(jīng)率先利用移動技術，實現(xiàn)了隨時隨地、簡單高效的應用，加強了集團各利潤中心資金管理和監(jiān)督，加速資金流轉速度。

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